2018 台股基金僅 4 檔賺錢,最佳者勝最差者近 30%

2018 台股基金僅 4 檔賺錢 – 最佳者 4.22% vs 最差者 -23.55%

去(2018)年下半年全球動盪,臺灣也不例外,受第三、四季拖累交出股市全年下跌 8.6% 成績單,多數投資人虧損作收,而全球性的不確定氛圍更讓人覺得難以抓出 2019 亮眼產業。經理人操盤的基金表現也不盡理想,在超過一百檔的台股基金裡結算正報酬者僅 4 檔,結算下獲利基金佔比低於 4%。相形年中強基金處處獲利消息不斷,顯得格外諷刺。


章節速讀

  1. 走過先跳後蹲 2018 穩住報酬率的 4 支基金
  2. 自未能為投資人獲利的基金看見的事實



走過先跳後蹲 2018 穩住報酬率的 4 支基金

根據中央通訊社報導,2018 年 “唯四” 為投資人創造正報酬的台股基金以報酬率高至低排序分別是:

  1. 野村台灣高股息基金 – 全年報酬率 4.22%
  2. 安聯台灣大壩基金 – 全年報酬率 3.28%
  3. 匯豐成功基金 – 全年報酬率 1.2%
  4. 安聯台灣科技基金 – 全年報酬率 0.29%

當中獲利率的第 2 與第 4 者在各基金評比中表現優異,不只 2018 呈現正報酬,若將觀察時間段拉開至 10 年依舊相當亮眼,在台股基金中名列前三名:

觀察時段 大壩基金 科技基金
近一年 ▲ 3.79% ▲ 0.91%
近二年 ▲ 42.10% ▲ 42.44%
近三年 ▲ 60.18% ▲ 78.71%
近五年 ▲ 89.18% ▲ 116.62%
近十年 ▲ 432.35% ▲ 384.65%

確實,能夠順利走過動盪時期仍能守著報酬率著實不易,所以投知財庫決定再多撥一些版面將這 4 支基金資料披露,讓有興趣的讀者可以更快知悉:

  1. 野村台灣高股息基金
  2. 安聯台灣大壩基金
  3. 匯豐成功基金
  4. 安聯台灣科技基金

野村台灣高股息基金

基本資訊

  • 基金名稱:野村台灣高股息證券投資信託基金
  • 英文名稱:Nomura Taiwan High Dividend
  • 管理公司:野村證券投資信託股份有限公司
  • 基金規模:NT$ 490,693,636 (2018/11/30)
  • 成立日期:2005/03/18
  • 計價幣別:新臺幣
  • 註冊地點:臺灣
  • 投資地區:臺灣
  • 基金組別:臺灣股票
  • ISIN:TW000T3236Y4
  • 操作簡述:由基金經理人善用股息殖利率,掌握買進賣出時機,選定投資符合集中市場平均股息殖利率 1.5 倍以上的個股。

費用說明

  • 申購手續費:2.0%
  • 管理費:1.6%
  • 最高管理費:1.6%

安聯台灣大壩基金

基本資訊

  • 基金名稱:安聯台灣大壩基金
  • 英文名稱:Allianz Global Investors Taiwan Fund
  • 管理公司:安聯證券投資信託股份有限公司
  • 基金規模:NT$ 3,306,629,095 (2018/11/30)
  • 成立日期:2000/04/10
  • 計價幣別:新臺幣
  • 註冊地點:臺灣
  • 投資地區:臺灣
  • 基金組別:台灣股票
  • ISIN:TW000T3601Y9
  • 操作簡述:全方位掌握台灣股市長期成長契機,從「成長性」與「價值面」精選未來增值潛力個股,隨產業發展趨勢靈活調整投資方向,不集中投資特定類股,獲取最佳投資機會。

費用說明

  • 申購手續費:2.0%
  • 管理費:1.6%
  • 最高管理費:1.6%
  • 保管費:0.15%

匯豐成功基金

基本資訊

  • 基金名稱:匯豐成功基金
  • 英文名稱:HSBC Taiwan Success Fund
  • 管理公司:匯豐中華證券投資信託股份有限公司
  • 基金規模:NT$ 577,739,865 (2018/11/30)
  • 成立日期:1990/08/13
  • 計價幣別:新臺幣
  • 註冊地點:臺灣
  • 投資地區:臺灣
  • 基金組別:台灣股票
  • ISIN:TW000T3601Y9
  • 操作簡述:以非金融、非電子之傳產類股為主,選股著重在原物料、內需產業,及受惠於中國等新興市場內需起飛之類股為主要投資標的。

費用說明

  • 申購手續費:2.0%
  • 管理費:0.7%
  • 最高管理費:0.7%



安聯台灣科技基金

基本資訊

  • 基金名稱:安聯台灣科技基金
  • 英文名稱:Allianz Global Investors Taiwan Technology Fund
  • 管理公司:安聯證券投資信託股份有限公司
  • 基金規模:NT$ 3,682,798,299 (2018/11/30)
  • 成立日期:2001/04/03
  • 計價幣別:新臺幣
  • 註冊地點:臺灣
  • 投資地區:臺灣
  • 基金組別:產業股票 – 科技
  • ISIN:TW000T3604Y3
  • 操作簡述:全方位掌握台灣股市長期成長契機,從「成長性」與「價值面」精選未來增值潛力個股,隨產業發展趨勢靈活調整投資方向,不集中投資特定類股,獲取最佳投資機會。

費用說明

  • 申購手續費:2.0%
  • 管理費:1.6%
  • 最高管理費:1.6%
  • 保管費:0.15%

 

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自未能為投資人獲利的基金看見的事實

如果將台股基金與去(2018)年股市整體報酬率 -8.6% 相比,我們會看見僅 45 檔基金績效擊敗大盤,超過 ⅔ 基金操作績效比大盤還不理想,讓不少投資人最終以虧損作為去年基金投資的描述。

根據統計,2018 年績效超過 -20% 共計 14 檔台股基金,當然,這些坑洞勢必是由委託的投資人賠錢處理。前面既然談過報酬率 TOP 5,不妨也看看報酬率吊車尾的 BOTTOM 4,作為今年投資佈局的參考吧:

2018 投資報酬率末段班基金列表

2018 投資報酬率末段班基金列表

無獨有偶,安聯係「2018 基金報酬率創造者」兩支基金成功為顧客獲利,而 2018 虧損率上則由景順投信 “勝出”,拿下兩支負報酬率 “末四強” 的二位排序。

不過,投知財庫也要在此提醒:投資宜看長線,若僅以一年時間判斷未免過於短視,若拉長時間至 10 年的話,事實上也僅有一支較不理想:

觀察時段 科技基金 潛力基金
近一年 ▼ -27.60% ▼ -23.06%
近二年 ▼ -7.40% ▼ -8.88%
近三年 ▲ 2.61% ▼ -4.66%
近五年 ▲ 10.96% ▼ -4.34%
近十年 ▲ 148.51% ▲ 113.19%

另外,今年失守第二慘烈的台新 2000 高科技基金,事實上在 2014 曾獲 2012 理柏基金獎「資訊科技股票 – 十年期」獎項,也在 2015 獲得傑出基金金鑽獎「科技類股十年期」獎項。若同樣將觀察時間段拉開至 10 年,報酬率其實不差:

  1. 近一年 ▼ -24.65%
  2. 近二年 ▲ 6.26%
  3. 近三年 ▲ 17.74%
  4. 近五年 ▲ 36.73%
  5. 近十年 ▲ 202.56%

而復華投信旗下基金雖在 2018 上半年因押注被動元件而致績效暴增,但下半年同樣因被動元件族群股價大幅修正拖累,致全年報酬率呈現負值,即便在本次台股基金統計中仍維持前二十名。

About the Author

艾德 慕容
加拿大多倫多的浪人筆客,喜愛用數字證明世界還沒毀滅。IQ 很高,EQ 很低,活在自己世界的金融觀察家。

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