未上市股票可以買嗎?- 3 種獲利投資人特質限定

未上市股票可以買嗎?會賺嗎? - 3 種獲利投資人特質限定

所有投資的存在,都為創造利潤。背負 “高利潤兼具高風險” 名聲的未上市股票若真是完全沒獲利可能的投資工具,豈可能至今依舊有人投資購買?如當年未被市場多有責難的傳銷,不也是逐漸成為常態嗎?究竟那些可以透過未上市櫃股票獲利的投資人擁有何種特質,今天為你一一揭開面紗。


章節速讀

  1. 舉棋不定?先懂未上市股票的優與弊
  2. 未上市股票獲利只屬這三種人
  3. 投資未上市櫃股票的必備觀念

舉棋不定?先懂未上市股票的優與弊

在《認識股票種類 - 未上市未必危險,上市櫃未必保險》裡我們將股票性別與種類進行過詳細的解析,也理出了一個重要觀點:投資決勝點:投資人眼光精準度。

上市櫃股票會有清算下市、全額交割的時候,未上市股票則時有經過成功募資而再將公司經營到符合上市櫃條件者而讓參與集資的投資人面露得意的案例。

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投資是否能獲利,全看投資者眼光,而並非在於股票種類或標的資格。有一句我們常在說的諺語用在檢視投資標的也同樣適用:

危機是轉機,缺點可以是優點

「未上市櫃股票」最常被人視為弊端點是 - 資訊不透明、流動性不佳、買賣風險高。接下來我們將把上面的話用作檢視這些被視為 “缺點” 的特質,找出究竟未上市櫃股票是否真如一般人說得如此不堪,還是因為提出這些論點者其實就是 “一般人”:

  • 資訊不透明 - 所以,你才有機會賺取因 “資訊不對等” 產生的高額價差。當所有人都知道一間公司或股票必然成長時,這類標的不可被視為 “潛力股”,而是作「指標」。換言之是人人都清楚的標的,對於想賺取高獲利的投資人而言,並無法透過資訊不對等條件而創造預期高報酬利潤,用作市場資金配重避風險處可以,但離高額獲利恐怕還有距離。
  • 流動性不佳 - 未上市櫃股票流動性不佳一定是壞事嗎?未必,尤其當你擁有長期持有的正確觀念時。如果今日有機會購入保X達股票,你會排隊等紅利,還是短期就殺出?如果你的答覆是後者,不禁令人擔憂你集中市場或店頭市場的投資狀態。當終於覓得心中 “藍籌股” 時,你會選擇跑單或隨意售出嗎?
  • 買賣高風險 - 當消費市場內過期蛋處理成蛋汁再販售知名企業販售假油(不說你可能不知道,該業者還製作了一個專題站持續在線洗觀念並投放關鍵字廣告)等現象層出不窮時,足見每個產業總會有一些不肖份子盼可以假亂真、牟取暴利。未上市櫃股票的買賣撮合服務商時至今日早已走出一條完全不同的道路,提供更切實的服務予真正要入手未上市櫃股票的投資人。只要懂得辨別,便能找到值得信任的服務商,不再買到假股票或空殼股。

在《從撮合服務商角度淺談未上市股票的歷史和真實面貌》裡有針對未上市櫃股票投資工具進行深度剖析,對於有意瞭解的讀者而言是不錯的讀料。

如果你懂得如何將投資風險降至自己可承受之等級,那麼這些被一般人視為是缺點的說點不是也成了創造自己和 “一般其他投資人” 資訊不對等的投資優勢?



未上市股票獲利只屬這三種人

作為臺灣知名資深理財專家,又曾任《Smart 智富》副總編輯、《今周刊》出版部 副總編輯,盧燕俐對於投資有自己一套邏輯觀點。在 NewTalk 網路媒體上的投稿內容中提及「未上市櫃股票」時這麼寫道:

未上市確實是值得淘金的市場,只要壓對寶,賺個 1、2 倍並不困難,獲利往往超越上市股票許多。

那麼,為何有不少人對於未上市櫃股票避之惟恐不及?因為這場遊戲其實有一個淺規則 - 人格特質限定,不具備條件者入場會玩得 “霧煞煞” 而多有損失,但具備者卻可從中獲利數倍。

下面我們將一一列出適合投資未上市櫃股票的投資人特質,如果你有此想法,不妨一起看看是否你也身在其中。

未上市櫃股票三種獲利人格特質

未上市櫃股票三種獲利人格特質

Type1. 資本雄厚者 - 投資未上市櫃公司如樂透包牌

樂透常常因多期未有人中頭獎而累積鉅額獎金,這時在臺灣各地投注所便會不斷出現須具備一定資本額的玩法:「包牌」,透過更多號碼組合,讓投注人獲得較高中獎機率。手中握有更多投資籌碼的富人,面對投資未上市櫃股票時便像是包牌:心中有算盤,投中便會賺。

不需要全部都會上市櫃,只要確保一定比率裡有 1-2 間標的最終上市櫃,便可透過價差回收投入和報酬。即便遇有買入價格低於掛牌價格,擁有高籌碼者也相對擁有較長的等候股票醞釀發酵時間。

此方式未必人人適用,但有辦法使用此模式投資的人總是能在未上市櫃市場裡賺取倍數利潤,再透過搭配集中市場和店頭市場配比,便形成了不同風險級距的投資佈局。

Type2. 眼光精準者 - 挖掘市場商機猶如草原鷹捉兔

即便沒有鉅額資本,眼光精準的投資人往往可以透過 “一擊即中” 方式幫助自己在未上市櫃市場裡賺取投資報酬。

這類投資人相較其他二者而言,花更多時間鑽研或只選擇自己熟捻的產業進入。他們手中握有最大的武器,來自於多人一分的資訊。所以在投資市場裡往往不會僅專注單一投資標的,而是購入多元媒介但屬同一產業象限的標的,達到投資獲利的預期。

確實,這類投資人即便出手也不會永遠是 100% 獲利,但獲利率往往高於不知所以然賭運氣的投資人不少。

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Type3. 聽取分析者 - 用趨勢資訊幫自己篩選未上市櫃股票

如果既不是富人,也不是非常善於趨勢分析和市場洞察的投資人,那麼第三個特質便是你最後的機會:「聽取分析」。前面提過 “不知所以然賭運氣的投資人”,事實上可以被視為「衝動型投資人」,換言之更像在投資市場裡進行博奕。

願意瞭解聽得進去專業分析,在吸收資訊後再以自身評斷決定是否應該進場,那麼你就是擁有未上市櫃股票的獲利投資人。這裡提供幾個必經工作環節確保你的判斷無誤:

  • 聽取專業分析 - 不是每一個人擅長分析,更不是每一個人有閒暇時間關注產業動態,但這些工作往往都已經由證券商或未上市櫃股票服務商等中間商完成。這些人一定會提供市場分析及前景展望,對於初入產業的投資人而言是很快的入門。
  • 上網查證資訊 - 身為 21 世紀的投資人,應該懂得透過搜尋引擎取得資訊認證,才能避開一些不肖業者企圖以假亂真的手段。
  • 自我評估判斷 - 當你獲取完所有必須資訊後,便是自己靜心做功課的時間。畢竟投資是自己的事,寧可投入前多花一點時間自行判斷絕對好過投入後再著急跺腳所花的時間。



投資未上市櫃股票的必備觀念

必須說,未上市櫃股票這塊市場擁有著高報酬潛力,但也同時伴隨高風險。

當一個投資人遇見投資未上市櫃股票機會時,往往會陷入令人無法想像的兩難:

  • 正面資訊 - 任何的中間商業務代表一定會盡其所能希望促成交易,這是他們的工作、也是自己口袋現金的憑據,因此會將手中握有的標的利多消息盡數提供,因為他們希望你要購買。可是你可能漏掉一點,他們更希望你能因此賺一筆而有下一次交易而產出佣金,能夠長長久久地服務你這位客戶。
  • 反面資訊 - 身為朋友親人、甚至不熟悉這塊市場的同業人員,一定會盡其所能反對你投入,因為他們在乎你,但是多數不熟悉清楚(擅長集中市場投資者並不一定清楚店頭市場的態勢,而習慣上市櫃投資者更對未上市櫃股票陌生)、甚至當中有些人希望你將資金移至他們能有利潤的產生處投資。無論是什麼樣的理由因而提出反證,他們都是出自 “在乎”,無需急著抗辯或直接相信,因為當中理由錯綜複雜。
投資未上市櫃股票的必備觀念

投資未上市櫃股票的必備觀

為了避免部份投資人因為不理解而急忙投入這塊未知的投資市場,這裡提供投資人應該要有的觀點:

  1. 賺或賠,均為自己的選擇 - 什麼意思?你賺了,業務人員並不因此而有多一分佣金;你錯失了,阻止你的人不會因此而須負責。所以分析必須聽,意見也不應該錯放;讓資訊在沒有主觀意識條件下盡數進入腦海,再以自身判斷決定。
  2. 長期持有至少 5 年的心理準備 - 有些投資人會將短期進出的觀念帶到投資未上市櫃股票,這是相當危險的作法,如同早期不少臺商一直以臺灣人思維去解析中國市場(至今仍有不少人一直如此)。未上市櫃股票不似集中市場或店頭市場,應耐心抱持至少 5 年的長期心理準備,讓公司經營者在資金進入後擁有充份時間繼續升級企業實力,而非今年嚷買、明年喊賣的短期持有,才會讓你的投資有發酵時間。
  3. 閱讀、思考、再判斷 - 有些人在不分青紅皂白情況下便入手未上市股票,這樣的情況最為危險。投資不應兒戲,而是一個經深思熟慮後做出的決定
  4. 投資世界,利潤與風險成正比 - 世界上沒有零風險投資,即便是政府監察的集中市場與店頭市場,都會有下市櫃和全額交割的時候,何況是未上市櫃市場?
  5. 是投資,不是賭身家 - 投資不是賭博,更不應影響投資人自己的生活。投資應是在閒置資金裡規劃出對應比例,為自己再謀更多利潤。如此,在風險真發生時,也不至於影響基本生活。
  6. 宜搭配其它風險程度不同的投資工具 - 未上市櫃股票投資是一種具備高進取型的長時投資工具,建議進入者應搭配其它回收期較短與風險程度不同的投資工具。

未上市櫃股票未必危險,上市櫃股票未必保險,風險與獲利全看在投資者眼光與評斷。任何形式的投資,完整瞭解資訊、掌握差異化,是每一位投資人應該永遠堅守的原則。

About the Author

艾德 慕容
加拿大多倫多的浪人筆客,喜愛用數字證明世界還沒毀滅。IQ 很高,EQ 很低,活在自己世界的金融觀察家。

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